无论理财师在哪里工作，在大堂、VIP、ATM、等候区，还是贵宾室，机会无处不在。在银行工作的同事都会明白这一点。客户层次不同，面对不同层次的客户要知道说什么。这也是一种适应性。本文为大家介绍三个化解障碍的好方法。
不久前，笔者在银行保险销售领域进行了培训。让理财经理苦不堪言的是，大家似乎都不会“介绍”保险。然而，这恰恰是“理财奇才”们又爱又“恨”的理财产品，但他们爱不爱，又与保险公司的年中考核任务和各种眼花缭乱的“小福利”息息相关，所以大家也不会含糊其辞。
我相信，无论理财师在哪里工作，在大堂、VIP、ATM、等候区、贵宾室，机会无处不在。在银行工作的同事都会明白这一点。客户层次不同，面对不同层次的客户要知道说什么。这也是一种适应性。
如果遇到银行客户却要介绍保险产品，我想每个人都会有一些“人脉”，甚至一不小心会让VIP客户感到反感。
如果出现这种情况，请不要灰心。有很好的方法为你解决障碍。笔者在保险培训领域工作多年，总结出了保险“简单快捷”的切入方法，对理财经理非常有用。在一些银行的金融部门反响不错，希望你看完这里能有所收获。
六字理财法
如果附近有客户，可以上前直接问对方“六字理财法”吗？也许你的客户正无聊地坐在凳子上等着生意，突然你温暖的笑容会立刻向他扑来，“什么六字理财法”？我没听说过。能解释一下吗？一旦客户这样反问道，这个“绣球”会直接打到你头上。此时请向客户介绍。
首先你要坐在他旁边，解释六字理财法的内容:“存钱，生钱，保本”，然后问客户会不会存钱？如果客户有几十万现金，可以先告诉客户我们银行的利率和体验人群。
“如果有一种7天通知存款可以达到1.4%的收益率，你会感兴趣吗？”并且告诉客户，很多现金流快的老板都会存这个。这样的话，也许押金就会来了。
然后向客户介绍钱，“等你有了本金，就可以从我行发行的5万元开始投资基金、股票、债券、理财产品”...在这里，记住，在向客户介绍产品的时候，一定要强调是我们银行，切记不要提其他机构，这样会让你更加自信。除此之外，这个方法在其他方法中也是有效的，也是非常不同的方法。
接下来介绍如何“保本”。你要知道人有两条腿才能赚钱，钱就变成四条腿了吧？至于贷款的公司老板，都是用别人的钱赚钱，自然就成了八条腿，所以我觉得还是用“钱生钱”比较好。
当你向客户介绍如何保护金钱时，你应该首先看着客户的眼睛。当他听不懂的时候，他只能看着你的眼睛，让你平静地在白纸上写下“保险”二字，用低沉的语气强调。如果遇到突发事件，比如生病需要很多费用，但是股票只能“割肉”套现，黄金还得提前洗好才能卖，房子的买卖也不会马上逆转。只有保险才能是最直接的报销才能收到钱，这才是“守钱”的道理。
因此，在这本文佳社会百科全书中，我们温馨地提醒你注意你的健康。今天不养生，明天就有医生了，这样才能服务好客户。
接下来，客户听完《六字理财法》，就会知道如何存钱、生钱、保本。至于你说的是重疾险还是意外险，要看客户的实际情况，但是笔者建议还是养老险好，因为大家都知道年轻的时候存的少，老的时候多的道理。
b .社会保障类比切入法
来往于银行的人多为“白领精英”，但仍有两类人不容忽视。一个是来送钱的人，一个是来贷款的人。
如果你想从各级公司中找到擅长贷款的老板，别忘了问一个问题，“请问，你的员工买社保了吗？你自己买社保了吗？”来贷款的老板一定很疑惑。银行也卖社保吗？但前提是你要和社保局划清界限，也要专业地告诉你的老板和客户，“我们代理的是一种类似社保养老保险的储蓄型返还年金，或者可以说我们代理的是一家保险公司，有一款保险产品，今年交款三年后返还，类似于具有社保养老功能的保险年金。
但我要提醒你，不要谈收益的多少，因为连社保基金都不谈收益的多少，所以承诺收益只会画蛇添足。
你介绍的产品和社保的区别:1。社保没有保额，你的产品有保额。2.60岁的时候社保会给多少完全是未知数。但是你介绍的养老保险，单从这一点来说是很靠谱的，金额要在合同中写明；3.社保缴费年年涨，利息却被文佳社会一再降低，养老保险费是固定的。再加上精算师提前算好了，分红了，自然是刚刚好！
个人保险和汽车保险服务的切入方式
世界上总会有高净值的人，他们的背后总会有卖保险的，因为高净值的人不仅拥有财富，还希望身体健康。
所以，银行的“金融奇才”们听好了。他们遇到高端财团老板，一般的做法是“老板，你的车好气派啊，估计几百万……”。老板们喜欢别人用羡慕的眼光仰望他们，他们大多冷静谦虚，带着低调的骄傲。“车险挺贵的，估计要好几万。
总找不到话题聊，就得进入话题。“老板，你的奔驰车值多少钱，买了多少保险？有保险公司的代理人为你服务吗？”...这里提到服务是有原因的。
我们要判断，如果有人服务，老板会判断服务好坏，会给出评价。这时候大家要学会说恭喜，表达有专业人士跟进真好；其次，如果没人服务，那就该大家服务了。只要你用平和的心态去面对，用专业的技巧去表达，成功的几率会大大增加。
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