黑箱理论（黑箱理论 心理学）

所谓白盒，就是一个机制和结构完全清晰的系统，就像电视机对于电视发明者来说是“白盒”一样。所谓灰箱，就是结构机制相当清楚，但又不完全清楚的系统。比如电视机，对于一个穷修理工来说，就是一个“灰盒子”。所谓黑箱，就是结构和机理完全未知，只知道一些简单的输入输出信息关系的系统。举个例子，对于一个对电器完全不了解的用户来说，他只知道按钮一开就是关，一关就是关。

1.黑匣子是控制论中的信息系统，既不能打开，也不能从外界窥视其秘密。它常被用来比喻难以理解的事物。

2.黑箱理论是指人们在研究一个具体的系统时，把系统看成一个看不见的黑箱，系统的内部结构和关系不参与研究。只利用其输入输出的特性来理解系统规律，通过黑箱方法获得一个系统规律的知识。不需要分析生态系统的内部结构和关系，根据整个生态系统物质和能量的投入产出关系及其影响因素，就可以得到生态系统的结构和功能。

心理学中经常提到灰色理论。

严格地说，灰色理论称为灰色系统理论，是研究信息中确定部分、不确定部分和不确定现象的一门应用数学学科。传统的系统理论大多研究那些信息充分的系统。对于一些信息较差的系统，黑盒方法也取得了相对成功的经验。然而，一些内部信息部分已知、部分未知的系统尚未得到充分研究。这个空白色区域成为了灰色系统理论的发源地。在客观世界中，既没有白色系统(信息完全清晰)，也没有黑色系统(信息完全不清晰)，只有灰色系统。因此，通过对这一丰富的灰色系统的研究，灰色系统理论得到了进一步的发展。基本观点如下:(1)根据灰色系统理论，系统中是否会存在不完全信息取决于认知、信息和决策的水平。低层次系统的不确定性是高层次系统的确定性，所以要充分利用已知信息来揭示系统的规律。灰色系统理论处理问题的层次较高，视野开阔；(2)要从事物的内部和系统的内部结构和参数来研究系统。灰色系统的内涵更清晰、更具体；(3)在社会经济系统中，随机因素通常会干扰，这给系统分析带来很大困难。而灰色系统理论把随机量看成是在一定范围内变化的灰量。虽然存在不规则的干扰成分，但通过一定的技术处理，总能找到其规律性。(4)灰色系统用灰数、灰方程、灰矩阵和灰群来描述，突破了原有方法的局限性，更深刻地反映了事物的本质。(5)运用灰色系统理论研究社会经济系统的意义在于扭转过去简单的定性描述方法，使问题具体化、定量化，从变化规律不明显的情况中找出规律，通过规律分析事物的变化发展。比如人体本身就是一个灰色系统。身高体重体型等。已知可测，属于白系，而心灵功能，穴位机制，意识流等。未知和难以测量的属于黑色系统，介于两者之间的属于灰色系统。体育领域也是一个巨大的灰色系统，可以用灰色系统理论来研究。这一理论是由中国华中科技大学的邓巨龙教授于1982年提出的。是系统思想的深化和发展。这一理论在国际上引起了极大的关注，并给予了很高的评价。当今的理论和方法被广泛应用于不同的学科和领域，并取得了许多可喜的成果。

行为金融学从微观的个体行为和产生这种行为的更深层次的心理和社会动机来研究、解释和预测资本市场中的现象和问题。本质上，行为金融理论是对传统金融理论所忽略的决策黑箱的深入研究。它把投资决策看作是投资者从心理上衡量风险和收益并做出决策的过程，是对经济行为科学研究方法的价值分析回归。行为理论从人的角度解释市场行为，充分考虑市场参与者心理因素的作用，基于人的实际决策心理，讨论投资者的投资决策对市场价格的影响。我国对行为金融理论的研究还处于引入理论模型和策略的阶段。近年来，行为金融理论被用来研究中国股票市场的实际问题。行为金融学的理论基础

1.行为金融学的心理学理论支持。(1)认知偏差理论。人们总是依靠经验法则来做决策，但是经验法则往往会导致一些不自觉的错误，Toviski和Kahneman称之为启发式错误。正是这些偏差的存在，使得投资者在决策时容易偏离贝叶斯定律的预期。(2)框架依赖。依赖是指既定的表面现象的差异也会带来实质性的变化。它反映了来访者的认知因素和情感因素之间的相互作用，即描述决策问题的模糊形式会影响人们对决策问题本身的理解，进而影响人们的决策和行为。

2.行为金融学的理论基础。(1)前景理论。前景理论是经济生活中应用最广泛的行为金融理论之一。前景理论是行为金融理论的重要理论基础，由markowitz首先提出，由行为经济学先驱Kahneman和Twotsky推广。根据前景理论，行为投资者通常在亏损的情况下厌恶风险，但在盈利的情况下厌恶风险。投资者在亏损情况下感受到的痛苦通常远远大于他们在盈利情况下获得的快乐。这与现实基本相符。(2)套利限制理论。套利限制是行为金融学质疑和修正经典金融理论的重要工具。古典金融理论框架的一个重要支撑部分是有效市场假说(EMH)。EMH认为，在市场中，理性的交易者能够正确评估证券的价格。如果仍然有很多非理性交易者，一方面，如果非理性交易者的非理性行为相互抵消，对市场的效率没有影响。另一方面，如果非理性交易者的非理性方向是一致的，此时由于套利，短期的价格偏离很快就会被修正，从而恢复市场效率。然而，行为金融学认为套利的力量不可能是无限的。在各种客观约束下，套利无法消除非理性行为对理性行为的长期、实质性影响，所以有效市场是存在的。(3)行为投资组合理论和行为资产定价模型。现代投资组合理论认为，投资者应该着眼于整个投资组合，最优投资组合配置处于有效均值方差的前沿。投资组合理论认为真正的投资者做不到这一点。投资组合是基于对不同资产风险水平和投资目的的理解而形成的金字塔形状的行为组合。金字塔每一层的资产都与特定的目标和风险级别相关联，但是这些级别之间的相关性被忽略了。与传统金融不同，行为资产定价模型中的投资者分为信息交易者和噪声交易者。信息交易者是严格按照传统金融行事的理性交易者，不会出现系统偏差；吵闹的交易者不按传统金融行事，会犯各种认知偏差错误。这两类交易者相互影响，共同决定资产价格。行为金融投资行为模型基于非理性行为的行为金融模型可分为两类:一类是基于投资者的偏差预期，模型中考虑了非理性投资。

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