什么是基金单位净值（什么是基金单位净值和累计净值）

基金净值主要有三种，即基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。先说说这三者的具体区别和意义。

1.基金单位净值

基金净值就是我们常说的基金价格，即每个基金单位的资产净值。根据监管部门的规定，对于开放式基金，基金公司会在每天收市后公布当日的基金份额净值。

有了这个“单位净值”，就可以知道自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，你投资500元，不考虑交易费用，可以买250份基金份额。

下面是一个小知识点:

因为基金的单位净值是按照股票市场每天收盘后的收盘价计算的，只要你在交易日下午3点前买入，就会按照当天的收盘价计算。

2.基金累计净值

上面说的单位净值是在不考虑基金分红的情况下计算的基金净值。如果考虑到基金的分红，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=单位净值+历年基金分红。

一般来说，基金的累计净值会大于基金的单位净值。如果基金自成立以来未分红，则单位净值等于累计净值。

因此，基金的累计净值更能反映基金的历史盈利能力。

3.基金的净回收价值

上面说的累计净值是假设所有基金投资人都采用“现金分红”的方式计算出来的净值，但部分基民采用“红利再投资”的方式，所以有必要引入“基金复权净值”。

比如富国天汇成长混合基金(161005)

数据显示，截至2018年10月11日，该基金累计净值为4.3801元。但其净复权价值为8.0118元。

考虑到“红利再投资”的情况，基金复权净值更真实地反映了基金的历史盈利能力。

因此，该指数经常被许多基金公司和第三方评级机构引用来计算基金的业绩回报。

您好，面值是发行时的认购价(一般为1元)。此时面值1元，净值1元。单位净值是指每只基金的价值，是衡量基金价值的指标。基金净值=基金资产净值总额/基金份额总额。开放式基金的申购和赎回都是以这个价格进行的。

1.04的单位净值是指每只基金的单位净值为1.04元。基金的单位净值随着所投资品种的收益而波动。比如基金单位净值1.04元，当基金投资品种收益下降时，基金单位净值就会低于1.04元，甚至低于1元。当基金投资的品种收益上涨时，基金单位净值将高于1.04元。

股票型基金的单位净值是指当前基金的净资产总额除以基金的总份额。人们通常所说的基金主要是指证券投资基金。基金单位净值是每个基金单位的资产净值，等于基金总资产减去总负债后的余额除以基金发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都是以这个价格进行的。封闭式基金的交易价格是买卖时已知的市场价格；与此不同的是，开放式基金的单位交易价格取决于申购和赎回时未知的单位基金资产净值(但可以在当日收市后计算，并在下一交易日公布)。

对于开放式基金来说，基金净值就是基金的单位价格，是基金交易的价格基础。

你用1万元认购一只开放式基金，这个金额叫做认购金额。如果基金的申购费率为1.5%，那么10000 *(1-1.5%)= 9850元就是剔除申购费用后的净申购金额。用净认购金额除以认购日的基金净值，就是你买的基金份额。

对于市场上购买的封闭式基金或LOF基金，基金净值与基金价格是不同的:基金净值是每只基金的资产净值，基金价格是基金的实时交易价格。如果基金价格小于基金净值，称为折价；如果基金价格大于基金净值，则称为溢价。

你可以在“金融”网站上查看所有基金的信息。

http://fund.jrj.com.cn/fund/

基金成立时，单位净值一般为1元，即每只基金的价值为1元。当基金运作一段时间后，净值上涨到1.5，每份分红0.1元，则单位净值为1.4，累计净值为1.5。累计净值是指包括基金成立以来所有分红的净值。

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