单位净值和累计净值（单位净值和累计净值是什么意思）

基金累计净值是指基金自成立以来的价格。累计净值越高，基金业绩越好。也从侧面反映了基金经理的管理水平，可以作为投资者选择基金时的参考指标。

基金单位净值是指当前的基金价格。当日基金净值上涨，投资者当日获得收益。当日基金净值下跌时，投资者当日将发生亏损。

基金净值的涨跌是由投资标的决定的。比如股票型基金，主要投资一篮子股票，基金净值的涨跌是由这一篮子股票决定的。被投资股票上涨，基金净值上涨，被投资股票下跌，基金净值下跌。

基金累计净值远高于单位净值，是基金分红或者基金转换造成的。基金累计净值是指基金成立以来的价格，基金单位净值是指当前的基金价格。一般来说，基金的累计净值越高越好，意味着基金的业绩越好，也反映了基金经理的管理水平越好。

基金净值的涨跌是由投资标的决定的。基金投资标的上市，基金净值上涨，基金投资标的下跌，基金净值下跌。

基金资产净值是指每个基金单位所代表的基金资产净值。单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。

基金累计净值是指基金自成立以来的净资产，不考虑历次分红。等于基金当前净值，加上基金成立以来累计分配的红利金额。反映了基金自成立以来一段时间的资产增值情况。本基金成立后，累计单位净值=单位净值+累计单位分红金额。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，但基金净值的未来增长才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受基金经理管理能力的影响，还受很多其他因素的影响。

投资者申购或赎回基金份额时，按提出申购或赎回申请当日的基金份额资产净值进行估值。

基金认购的计算公式为:认购费=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+自认购日至基金成立日的利息认购份额。

基金认购的计算公式为:认购费=认购金额×认购费率。认购份额=(认购金额-认购费用)÷申请日的基金单位净值。

基金赎回的计算公式为:赎回费用=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

基金累计净值低于单位净值:

[1]市面上的ETF产品折算造成的累计净值低于单位净值。如果转换力过大，累计净值会远低于单位净值。

[2]封闭式基金或开放式基金转型，转型后业绩较差，导致累计净值低于单位净值。

基金资产净值是基金资产在某一时点的总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。基金资产净值是指每个基金单位所代表的基金资产净值。

单位资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总额。

其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券。负债总额是指在资金运作和融资过程中形成的负债，包括应付给他人的各种费用、应付资金利息等。基金总份额是指当时发行的基金总份额。

基金累计净值是指基金自成立以来的最新净值和分红业绩之和，反映基金自成立以来的累计收益(减去一元面值为实际收益)。能够直观、全面地反映基金在运作过程中的历史表现。结合基金的运作时间，更能准确反映基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值=基金份额净值+成立后基金份额累计分红金额。

比如某基金曾经分红，每10份分红2元。若当日公布的基金份额净值为1.02元，则累计份额净值为1.02+(2/10)=1.24元。

两者的区别在于，基金的累计收益率是指基金的实时收益率+基金的过往收益率；单位净值是每个交易日收市后基金的实际价格；累计净值是基金的实际价格+过往分红。

趋势图是用曲线或k线在坐标图上显示股票市场或期货市场等交易信息的技术图形。坐标的横轴是固定的时间段，纵轴的上半部分是该时间段的股价或指数，下半部分是成交量。

基金资产净值是指每个基金单位所代表的基金资产净值。单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。基金累计净值是指基金自成立以来的净资产，不考虑历次分红。等于基金当前净值，加上基金成立以来累计分配的红利金额。反映了基金自成立以来一段时间的资产增值情况。投资者申购、赎回基金份额时，以申请当日的基金份额资产净值为基础进行估值。

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