投资策划书（投资策划书模板）

  今天小编给各位分享投资策划书（投资策划书模板），如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注小站，我们一起开始吧！

投资20万，多少钱合适？

在这里，我给出我的基金的配置原则:

1.基金数量在5只左右。

太多人没精力打理，没有他们分散风险效果不明显；

2.投资组合中各种产品的相关性较低。

货币基金1只(用于管理日常消费资金，随时保证流动性)，债券基金1只(收益稳定，波动小，保证长期持有，比例控制在30%-40%)，宽基指数基金1只(如跟踪市场平均水平的沪深300)，股票基金1-2只(如消费、医疗、科技行业基金或平衡型基金)。

3.偏股型基金的投资比例不宜过高。

原则上应该根据你的风险偏好、年龄、投资经验、计划投资期限等控制在30%-50%。风险承受能力强、投资期限长的投资者，可以提高这类基金的比例，反之，降低这类基金的比例。最简单的判断方法可以采用100法则(100-一个人的年龄=高风险产品的投资比例)。中国股市波动较大，建议坚持定投形式的长期投资，收益体验会更好，更省心。

4.尽量通过集中渠道购买基金。

非专业投资者集中在一个渠道买基金很重要，方便观察账户，尤其是将货币基金和中高风险产品集中在一个账户。一方面可以根据需要在低风险资产和中高风险资产之间做一些转换，另一方面可以增加缓冲。如果中高风险产品波动加大，看看货币基金账户里的钱，可以起到镇静的作用。

以上观点并不绝对。选择合适的基金品种，坚持长期投资最重要。

想了解更多投资理财知识，请关注我，赞我的思维。

以上内容就是为大家分享的投资策划书（投资策划书模板）相关知识，希望对您有所帮助，如果还想搜索其他问题，请收藏本网站或点击搜索更多问题。

以上就是由优质生活领域创作者 嘉文社百科网小编 整理编辑的，如果觉得有帮助欢迎收藏转发~